Cesce, Agencia de Crédito a la Exportación española (ECA)

Cimientos de nuestra Política Anticorrupción

Nuestra Política se basa en la Recomendación de la OCDE sobre Corrupción y el Seguro de Crédito a la Exportación con Apoyo Oficial, adoptada por el Consejo de la OCDE en marzo de 2019, la cual viene a reforzar las medidas contempladas en la anterior Recomendación de 2006, a la que sustituye.

La nueva Recomendación no limita la opción al soborno de autoridades o funcionarios extranjeros, sino que se extiende a autoridades o funcionarios domésticos y a directivos, administradores o empleados de empresas mercantiles (corrupción privada). 

En España, la corrupción de autoridad o funcionario público en relación con contratos en el ámbito internacional y la corrupción privada constituyen delitos penales conforme a los artículos 286 ter y 286 bis, respectivamente, del Código Penal español.
 

Principales medidas de control de la corrupción

Declaraciones del exportador

Con cada nueva solicitud de seguro, los exportadores/inversores, deben declarar que no han cometido delito de corrupción en relación con la transacción. También deben declarar que no están incursos en un proceso judicial ni han sido condenados por delitos de corrupción en los 5 últimos años.

El exportador debe confirmar así mismo que no está incluido en las listas de exclusión de ciertas instituciones financieras internacionales tales como el Banco Mundial o el Banco Europeo de Reconstrucción y Desarrollo. 

La declaración es extensiva no solo al exportador/inversor sino a cualquier persona que actúe en su nombre.

Due Diligence

Cesce dispone de mecanismos internos de detección de indicios de corrupción y lleva a cabo una revisión más profunda en situaciones en las que los participantes en la operación de exportación/inversión presenten antecedentes de corrupción o en el caso de que se detecten indicios de conductas consideradas contrarias a la Ley.

Cuando el exportador/inversor presenta antecedentes de corrupción, comprobamos que han adoptado medidas adecuadas para prevenir que se puedan producir nuevos casos en el futuro.

Siempre que el asegurado solicita cobertura para las comisiones comerciales asociadas a la transacción, requerimos detalles sobre las mismas, destinatario, importe, finalidad, etc.

Consecuencias para el seguro

En caso de que existan evidencias de delito, las consecuencias para el seguro difieren según las modalidades de póliza y pueden incluir, denegación, exclusión o suspensión de cobertura; reembolso de indemnizaciones o notificación a las autoridades competentes.
Estas medidas se aplican a todas las modalidades de seguro en las que la cobertura se realiza por cuenta del Estado.

Alentamos a nuestros exportadores/inversores a que adopten prácticas de prevención de la corrupción en sus empresas. Para ello, pueden seguir las Líneas Directrices de la OCDE para Empresas Multinacionales sobre Conducta Empresarial Responsable.

Documentación de interés

Modelos de Declaración sobre Corrupción

Otros Enlaces de interés

Desde el año 2016, los miembros del Grupo de Crédito a la Exportación de la OCDE, del que forma parte España, se adhirieron a la Recomendación de Préstamos Sostenibles para promover las buenas prácticas en la concesión de Créditos Oficiales a la Exportación a países de renta baja.

A través de esta Recomendación, que está respaldada por el Banco Mundial y el Fondo Monetario Internacional, se ayuda a movilizar la financiación de los proyectos para el desarrollo de los países de rentas más bajas garantizando a la vez que no acumulen una deuda excesiva en el futuro.

Cesce aplica la Recomendación a través de la política de cobertura establecida en cada uno de estos países y revisa regularmente los criterios de elegibilidad conforme a las actualizaciones proporcionadas por la OCDE, el Banco Mundial y el Fondo Monetario Internacional.