29 jul 2014

¿Inversión fallida? Evite perder más dinero

Imagine que compró una entrada para un concierto hace seis meses. El dinero ya ha sido desembolsado y no hay, ni habrá, manera de recuperarlo. Ha llegado el día del concierto y usted Empeñarse en asistir al concierto para ´no perder´ el dinero de la entrada puede hacer empeorar su salud y acarrear males mayores.  Quedarse en la cama evitaría ese mal añadido. Lo único seguro es que ninguna de las dos decisiones le permitirá recuperar el dinero. Tanto en la vida cotidiana como en la empresa, el hecho de haber gastado un dinero en el pasado condiciona las decisiones del presente y del futuro  y no siempre en la dirección adecuada. Los psicólogos lo llaman la Trampa del Costo Hundido. En el marco estrictamente empresarial significa la resistencia de muchos directivos a reconocer el fracaso en una inversión.  Por eso, en lugar de hacer borrón y cuenta nueva y enfocarse en qué otros proyectos pueden ayudar al negocio, se empeñan en poner parches  a algo que lo único que hace es consumir recursos sin sentido. Quienes han estudiado este tipo de comportamiento humano lo tienen claro. "Si una actividad no produce  un aumento de beneficios netos positivos, entonces se debe cambiar de el curso de la acción. ", aseguran los expertos de  Ivey Business  Journal. Lo que ellos llaman "disonancia cognitiva" se produce, entre otras cosas, porque los individuos ponen más atención en los datos que les llevaron a tomar la primera decisión (la que ahora les está haciendo perder dinero) que  en los que demuestran que el resultado de aquella no es rentable.  Este tipo de actitud también se da en muchos inversores bursátiles que a pesar de ver como sus acciones caen en picado, deciden esperar e incluso comprar más con la esperanza de ganar en el momento que llegue la subida. El problema es que en demasiados casos ese cambio positivo, nunca llega. Para evitar caer en esa trampa del costo añadido, la mejor receta es la colaboración y el trabajo en grupo.

1.- Planificar todos los escenarios. Suele ocurrir que cuando una empresa pone en marcha un nuevo proyecto el líder del mismo contagia tal entusiasmo al resto de trabajadores que no cabe lugar para la crítica, ni siquiera para las dudas. Economistas y psicólogos recomienda al líder de cualquier proyecto que antes de exponerlo a sus colaboradores trabaje en distintos escenarios. Es decir, que además de contar lo estupendo que puede ser, calcule con datos qué podría pasar si las cosas se ponen feas. Sería como someter la idea a un test de estrés similar al que se les hace a los bancos en los últimos años. Esto favorece que los equipos puedan valorar la toma de decisiones con mayor libertad y entre todos ver cuál de los escenarios es más probable si el optimista o el pesimista. Así se pueden evitar inversiones fallidas con más facilidad.  

2.- Tensión constructiva Se entiende por tensión constructiva diseñar estructuras empresariales que impidan que una sola persona pueda tomar decisiones de inversión cuya dimensión pueda poner en peligro la compañía en caso de salir mal.  Esto se puede implementar duplicando las estructuras de mando, o también incluyendo consejeros independientes imparciales que se encarguen de evaluar los proyectos antes de implementarlos. Estos últimos suelen estar dispuestos a ser más francos con las opiniones que los empleados de dentro de la empresa.

3. Renfocar la estrategia de toma de decisiones En muchos casos se cae en la trampa del costo hundido porque la toma de decisiones de la empresa está enfocada en el cuadro de Excel que indica costes y beneficios.  Se deja de lado otro concepto económico nada despreciable: el coste de oportunidad. ¿Qué pierde la compañía por obcecarse en mantener una inversión errónea que se ha transformado en ruinosa? Incentivar estos estudios alejados de los números fríos, olvidándose de alguna manera de todo ese dinero perdido en el camino, puede encauzar a la empresa de nuevo al sendero del beneficio. Volviendo al ejemplo inicial. ¿Qué es más sensato perderse el concierto pero recuperar la salud o acudir al evento en malas condiciones, no disfrutarlo y además empeorar físicamente?

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